Komputer Lembaga Keuangan Perbankan

Posted: April 6, 2011 in Komputer Lembaga Keuangan Perbankan

Nama :Murdiana Utami

NPM :10208861

Kelas : 3EA11

Atun (tabungan 10% : harian)

4/3 setoran tunai 10 juta

8/3 pinbuk debet 5 juta

18/3 pinbuk kredit deposito totok 4 juta

25/3 pinbuk kredit tabungan joko 8 juta

29/3 pinbuk debet giro tutik 2 juta

30/3 pinbuk kredit cek ani (Bank Karman) 5 juta

30/3

Siti Karman

Cek Tn. A 3 juta

Cek ani 5 juta

Cek Tn. B 4 juta

Cek joko 6 juta

B/G PT. C 6 juta

Cek toni 8 juta

B/G PT. D 5 juta

B/G PT. X 12 juta

B/G PT. Y 10 juta

Nota kredit 10 juta

 

TOLAK

Cek Tn. B

Cek joko

B/G PT. D

B/G PT. Y

Asset Liability

Kas 15 juta

Tabungan 150 juta

R/K pada BI 70 juta

Giro 120 juta

Loan 400 juta

Deposito 230 juta

Securieties 30 juta

Securieties 50 juta

Other asset 50 juta

CAPITAL 100 juta

Total 650 juta Total 650 juta

 

Kasus :

Portofolio siti ¼!

Bunga deposito ? dan bunga kredit?

Profit?

Hasil kliring!

Ket : Tabungan (10%),

deposito (12%),

giro (8%)

Kas 10%

RR 8%

ER 4%

Loan 100%

KUK 20%

Laon 18% flat

KUK 10% flat

Siti Bank Tabungan Atun

Rekapitulasi

Saldo Harian:

4/3 10.000.000kas 10.000.000

Tabungan Atun 10.000.000

8/3 5.000.000 Tabungan Atun 5.000.000 5.000.000

18/3 4.000.000 Deposito Totok 9.000.000 Tabungan Atun 9.000.000

25/3 8.000.000 Tabungan Joko 17.000.000 Tabungan Atun 17.000.000

29/3 2.000.000 Tabungan Atun 15.000.000 Giro Tutik 15.000.000

30/3 5.000.000 R/K pada BI 20.000.000 Tabungan Atun 20.000.000

Bunga :

8/3 (10% x 8-4 x 10.000.000)/365 = Rp. 10.958, 9 1

8/3 (10% x 18-8 x 5.000.000)/365 = Rp. 13.698,63

25/3 (10% x 25-18 x 9.000.000)/365 = Rp. 17.260, 27

29/3 (10% x 29-25 x 17.000.000)/365 = Rp. 18.630, 13 30/3 (10% x 30-29 x 15.000.000)/365 = Rp. 4.109, 59

31/3 (10% x 31-30+1 x 20.000.000)/365 = Rp. 10.958, 90

Saldo Tabungan = Rp. 20.000.000 + Rp. 75.616,421 = Rp. 20.075.616,42

¼ Tabungan (10% x 31-1+1 x 142.000.000)/365 Rp. 1.206.027,39 + Rp. 20.075.616,42 = Rp. 21.281.643,82

Giro = Rp. 828. 931,51 + Rp. 122.000.000

Deposito = Rp. 2.303.342,47 + Rp. 226.000.000

Hitungan Kliring:

– 3.000.000

– 4.000.000 X

– 6.000.000

– 5.000.000 X

+10.000.000

+

+ 5.000.000

+ 6.000.000 X

+ 8.000.000

+12.000.000

+10.000.000 X

+

(+) 26.000.000

NERACA

A L

Kas 514.413.917,8

Tabungan 163.281.643,8

Giro 122.828.931,5

Loan : komersial 411.531.134,2

Deposito 228.303.342,5

KUK 102.882.783,6 Total 514.413.917,8

R/K pada BI (8%) 41.153.113,42

Tinggalkan Balasan

Isikan data di bawah atau klik salah satu ikon untuk log in:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s