Nama :Murdiana Utami
NPM :10208861
Kelas : 3EA11
Atun (tabungan 10% : harian)
4/3 setoran tunai 10 juta
8/3 pinbuk debet 5 juta
18/3 pinbuk kredit deposito totok 4 juta
25/3 pinbuk kredit tabungan joko 8 juta
29/3 pinbuk debet giro tutik 2 juta
30/3 pinbuk kredit cek ani (Bank Karman) 5 juta
30/3
Siti Karman
Cek Tn. A 3 juta
Cek ani 5 juta
Cek Tn. B 4 juta
Cek joko 6 juta
B/G PT. C 6 juta
Cek toni 8 juta
B/G PT. D 5 juta
B/G PT. X 12 juta
B/G PT. Y 10 juta
Nota kredit 10 juta
TOLAK
Cek Tn. B
Cek joko
B/G PT. D
B/G PT. Y
Asset Liability
Kas 15 juta
Tabungan 150 juta
R/K pada BI 70 juta
Giro 120 juta
Loan 400 juta
Deposito 230 juta
Securieties 30 juta
Securieties 50 juta
Other asset 50 juta
CAPITAL 100 juta
Total 650 juta Total 650 juta
Kasus :
Portofolio siti ¼!
Bunga deposito ? dan bunga kredit?
Profit?
Hasil kliring!
Ket : Tabungan (10%),
deposito (12%),
giro (8%)
Kas 10%
RR 8%
ER 4%
Loan 100%
KUK 20%
Laon 18% flat
KUK 10% flat
Siti Bank Tabungan Atun
Rekapitulasi
Saldo Harian:
4/3 10.000.000kas 10.000.000
Tabungan Atun 10.000.000
8/3 5.000.000 Tabungan Atun 5.000.000 5.000.000
18/3 4.000.000 Deposito Totok 9.000.000 Tabungan Atun 9.000.000
25/3 8.000.000 Tabungan Joko 17.000.000 Tabungan Atun 17.000.000
29/3 2.000.000 Tabungan Atun 15.000.000 Giro Tutik 15.000.000
30/3 5.000.000 R/K pada BI 20.000.000 Tabungan Atun 20.000.000
Bunga :
8/3 (10% x 8-4 x 10.000.000)/365 = Rp. 10.958, 9 1
8/3 (10% x 18-8 x 5.000.000)/365 = Rp. 13.698,63
25/3 (10% x 25-18 x 9.000.000)/365 = Rp. 17.260, 27
29/3 (10% x 29-25 x 17.000.000)/365 = Rp. 18.630, 13 30/3 (10% x 30-29 x 15.000.000)/365 = Rp. 4.109, 59
31/3 (10% x 31-30+1 x 20.000.000)/365 = Rp. 10.958, 90
Saldo Tabungan = Rp. 20.000.000 + Rp. 75.616,421 = Rp. 20.075.616,42
¼ Tabungan (10% x 31-1+1 x 142.000.000)/365 Rp. 1.206.027,39 + Rp. 20.075.616,42 = Rp. 21.281.643,82
Giro = Rp. 828. 931,51 + Rp. 122.000.000
Deposito = Rp. 2.303.342,47 + Rp. 226.000.000
Hitungan Kliring:
- 3.000.000
- 4.000.000 X
- 6.000.000
- 5.000.000 X
+10.000.000
+
+ 5.000.000
+ 6.000.000 X
+ 8.000.000
+12.000.000
+10.000.000 X
+
(+) 26.000.000
NERACA
A L
Kas 514.413.917,8
Tabungan 163.281.643,8
Giro 122.828.931,5
Loan : komersial 411.531.134,2
Deposito 228.303.342,5
KUK 102.882.783,6 Total 514.413.917,8
R/K pada BI (8%) 41.153.113,42
